財務・法務
── バックオフィスの時間をAIに返す

契約書チェックは弁護士費用が高い。簡単なリスクは事前に潰してから送れば、弁護士の時間を本当に重要な論点に使える。

レビュースキル

手順:
1. 契約書PDFをRead（OCR含む）
2. 以下の観点でスキャン:
   - 責任範囲（無制限は警告）
   - 解約条項（不利な制限）
   - 知財帰属
   - 秘密保持期間
   - 競業避止の範囲
   - 違約金の妥当性
3. 各懸念を"質問フォーム"としてMarkdown出力
4. 弁護士宛のメールドラフトまで生成

レシートの手動入力は月に数十時間。OCR + 分類 AIで95%自動化、人間は例外対応のみ。

パイプライン

1. Slack画像 → Claude Vision で OCR
2. 勘定科目の分類（飲食費/交通費/消耗品等）
3. 日付・金額・税額の抽出
4. 会計ソフトインポート形式のCSV生成
5. 経理担当へSlack通知して最終確認依頼

エッジケース

• 手書き領収書 → 精度低いため人間確認
• 金額が1万超 → 必ず人間確認
• 初見の支払先 → 勘定科目人間判断

資金調達ラウンドの度に事業計画書を書き直す。ゼロから書く時間を、財務数値の磨き込みに使うべき。

構成テンプレ

1. エグゼクティブサマリー
2. 事業概要 / ビジョン
3. 市場分析
4. プロダクト / 競合優位性
5. ビジネスモデル
6. チーム / 組織
7. 財務計画（3-5年）
8. 資金調達計画
9. リスク分析

スキル活用

• 1-6は過去のピッチ資料+ CLAUDE.md を元に自動生成
• 7-8は会計SaaSの数字を参照して自動
• 9はClaudeがリスクリストを提案→人間が採用判断

税理士に渡す前の書類整理が膨大。自分で半分整えて渡せば、税理士費用も時間も減らせる。

準備項目

• 損益計算書・貸借対照表の整形
• 経費の勘定科目別集計
• 減価償却資産台帳の更新
• 給与・源泉徴収データの集計

スキル

会計SaaSのAPIから取得→Claude が整形→税理士宛フォルダに格納。

見積書・請求書の発行作業は経理担当を束縛。定型パターンはAI + APIで即時発行に。

ワークフロー

Slack トリガー:
「見積 顧客A サービスX 30万」

→ 1. 顧客DBで顧客A情報取得
→ 2. 見積テンプレに流し込み（マネーフォワード/freee）
→ 3. PDF生成
→ 4. Slackに PDF URL 返信
→ 5. 承認後、顧客に自動送信

請求書も同ロジック

契約DBから"今月請求発行対象"を自動抽出 → 毎月末に一括発行。

新規取引のたびに手動で調査するとリードタイムが長い。1次チェックをAIでやれば即日判断可能に。

チェック項目

• 会社登記情報（法人番号公表サイト）
• 代表者の過去の不祥事報道（ニュース検索）
• 事業実態（ホームページ・SNS活動）
• 反社データベース（外部サービス連携）

スキル出力

## 取引先チェック: 株式会社XXX

### 基本情報
- 法人番号: ...
- 設立: YYYY-MM
- 資本金: ...

### リスク評価
- 🟢 / 🟡 / 🔴

### 懸念点
- {あれば列挙}

### 判断推奨
- 取引可 / 要精査 / 取引不可

### 根拠
- {URLと引用}

コンプラ違反は致命的。でも毎回人間が全文確認するのは非現実的。AIで1次スクリーニング→問題ある箇所だけ人間確認。

業界別チェックリスト（SKILL.md化）

• BtoC EC: 景表法・特商法・返金条項
• 医療系: 薬機法の禁止表現
• 金融系: 金商法・勧誘表現
• 教育系: 合格保証など誇大表現

発動タイミング

広告クリエイティブ発行前、LP公開前、配信文送信前のゲート処理に挟む。

規約文は外注すると高い（数十万円）。ゼロから弁護士に書かせるより、叩き台をClaudeで作ってレビューの方が安い。

生成フロー

1. 業界・サービス形態を指定（SaaS / EC / C2C 等）
2. 参考とする類似サービスの規約を収集
3. 自社固有の条項（返金ポリシー等）を追加
4. 構成テンプレに流し込み
5. 弁護士に最終レビュー依頼

未回収は経営の血液を失うのと同じ。でも催促は気まずくて後回しになりがち。AI + 自動化で感情を挟まず適切に回す。

段階設計

• T+3日: ソフトリマインド（フレンドリー）
• T+7日: 再送（事務的）
• T+14日: 営業担当にエスカレーション
• T+30日: 法務対応フロー開始

スキル

会計SaaSから未入金リスト取得 → Claudeが顧客別にメール生成 → Gmail MCPで送信。

多くの中小企業は月次決算に15-20営業日かかる。これを5日にできれば、経営判断のスピードが3倍に。

日程スケジュール

Day 1: 売上確定 + 主要経費登録
Day 2: 請求書受領待ち分を推定計上
Day 3: Claude が異常値検出（前月比±20%）
Day 4: 経理担当が例外処理
Day 5: 月次P/L確定、経営者報告

AIが担う部分

• レシート・請求書のOCR&仕訳（K82）
• 仕訳ミスの検出（パターン学習）
• 月次P/Lコメント初稿（K14）